Saiba como a análise de dispositivo atua contra fraudes de contas falsas

Conteúdo atualizado em 22/03/2023

Ganhar novos clientes ou ter novos cadastros na plataforma digital de sua empresa é uma boa notícia – mas desde que se tratem de clientes reais, e não fraudadores se escondendo por trás de contas falsas.

Como o nome já indica, a criação de contas falsas é um processo adotado por criminosos para criar novos perfis usando informações falsas ou roubadas com o intuito de aplicar os mais diversos golpes, tornando-se uma ameaça à segurança de empresas de todos os tipos de segmentos. 

Como as contas falsas são criadas?

As táticas variam de acordo com cada segmento e a depender das informações necessárias para a criação da conta, dos processos de verificação de informações e das formas como as contas podem ser usadas para atividades ilegítimas.

De maneira geral, porém, os dados usados ​​para criar a conta podem ser roubados, obtidos por meio de phishing ou comprados na dark web. 

Os constantes vazamentos de dados com cada vez mais informações, como dados de RG, CPF, CNH, e-mails, endereços e até mesmo fotos de pessoas, também facilitaram o caminho para a criação de contas falsas por cibercriminosos.

Os fraudadores podem ainda criar a chamada identidade sintética, combinando dados reais e falsos. Por fim, eles também usam bots que simulam de forma automatizada milhares de combinações na tentativa de construir estas identidades.

Como as contas falsas são utilizadas?

As contas falsas podem ser utilizadas por fraudadores para diversas ações, desde fraudes em campanhas de recompensa e programas de cashback até criação de fake reviews, tentativas de empréstimos pessoais em aplicativos de fintechs e bancos digitais e solicitação de cartões de crédito, dentre outras possibilidades. 

Utilizadas para diminuir a possibilidade de rastreio de transferências de fundos ilícitos através de crimes como lavagem de dinheiro, as contas laranjas também são muitas vezes contas falsas criadas a partir de dados roubados ou vazados – embora aqui também haja casos em que o dono dos dados é cúmplice da atividade criminosa e cede suas informações. 

SAIBA MAIS:
Conta laranja, conta falsa ou roubo de conta? Entenda as diferenças

Além desta gama de atividades ilegais (e dos recorrentes casos de vazamento de dados, como mencionamos acima), a criação de contas falsas acabou atraindo mais criminosos nos últimos anos porque muitas empresas facilitaram a obtenção de empréstimos ou crédito provisórios por canais digitais (em especial após a pandemia da Covid-19) e também por ser um golpe difícil de ser detectado e rastreado – em muitos casos a pessoa “dona” da conta, em tese, não existe. 

Como a análise de dispositivo pode detectar contas falsas? 

A análise do contexto de uso do dispositivo e do comportamento do usuário não se limita a observar dados fixos, mas todo o cenário de navegação, incluindo a geolocalização do aparelho e informações como o sistema operacional, a operadora, as redes de wi-fi acessadas, entre outras variáveis.

É possível, por exemplo, limitar a quantidade de usuários por dispositivos – neste caso, um fraudador que utiliza o mesmo aparelho para tentar fazer vários cadastros seria detectado. Para citar outro exemplo, mesmo que o fraudador possua mais de um dispositivo, seria possível identificar que um fraudador está criando ou operando diversas contas utilizando a mesma rede wi-fi. 

Da mesma forma, a análise do comportamento também pode detectar atividades suspeitas, como um usuário que abriu uma conta e rapidamente tentou movimentar valores expressivos ou imediatamente já solicitou um empréstimo. 

Plataforma de prevenção à fraude e proteção de identidades digitais, o AllowMe combina a análise do device com diferentes camadas de proteção ao longo de toda a jornada do usuário e com múltiplos fatores de autenticação, além da biometria facial potencializada. 

Além disso, contamos com o efeito rede: se um dispositivo cadastrado na base está associado a qualquer tipo de golpe, esta informação é compartilhada, de forma anonimizada, com todas as empresas que utilizam a plataforma, o que aumenta a proteção. 

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