PIX: novas regras do BC devem fortalecer segurança contra fraudes

Desde sua criação, em 2020, o PIX vem ganhando relevância e se tornou um dos meios de pagamento preferidos dos brasileiros. Segundo dados do Banco Central, o número de chaves PIX ativas até o final de setembro deste ano ultrapassa a marca de 512 milhões.

O número de transações representa um volume financeiro de R$ 1.021.316.515. A simplicidade e rapidez da transação por PIX são alguns dos principais fatores para essa preferência. E, claro, os fraudadores também se aproveitam dessa modalidade para cometer novos crimes financeiros. 

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Pensando nisso, o Fórum PIX do Banco Central, realizado no último dia 22 de setembro, discutiu e deve anunciar em breve novas regras para a prevenção às fraudes e também vazamento de dados neste sistema. 

Quais serão as novas regras?

Uma das mudanças pretende aumentar o nível de responsabilidade das instituições financeiras em relação às regras de segurança, e diz respeito à criação de um questionário de autoavaliação, que passaria a ser validado por uma auditoria, impondo mais uma barreira na contenção de vazamento de dados. 

Outra mudança significativa diz respeito ao uso de marcações específicas nas notificações de fraudes, com o objetivo de fortalecer os mecanismos antifraude. A orientação será que as instituições marquem, nas notificações obrigatórias de fraudes, os CPFs ou CNPJs em que haja fundada suspeita de uso indevido de contas com etiquetas específicas: conta laranja ou aluguel de conta – uso temporário pelo criminoso mediante pagamento – e falsidade ideológica na abertura do cadastro.

Isso significa dizer que o foco será cada vez mais concentrado na autenticação do usuário. Hoje, as marcações são focadas nas transações, com registro do usuário, conta e chave PIX, por exemplo, sem marcadores específicos.

Como o AllowMe pode ajudar sua instituição financeira?

O AllowMe é uma plataforma de prevenção à fraude e proteção de identidades digitais, que ajuda negócios a melhorarem seus resultados financeiros de maneira segura e simples, através de uma solução completa, personalizável e transparente. 

A Plataforma AllowMe valida usuários a partir da análise dos dispositivos e do contexto de uso destes aparelhos. A partir desta análise é possível identificar se um usuário abriu uma conta e rapidamente tentou movimentar valores expressivos, se no dia seguinte já solicitou um empréstimo, se houve mudança abrupta na geolocalização, se há abertura de diversas contas a partir de um mesmo device compartilhado, dentre outros muitos indícios de atividades ilegais.

A plataforma também orquestra múltiplos fatores de autenticação, permitindo uma experiência positiva do cliente e oferecendo a proteção adequada às instituições. Nossos especialistas em prevenção à fraude direcionam nossos clientes para que eles possam gerenciar e identificar tentativas de fraudes em toda jornada digital desde a abertura da conta até a transação financeira, diminuindo a fricção para usuários legítimos e detectando tentativas de fraude.

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