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Contas laranjas: e-book do AllowMe discute como conter a ameaça ao setor financeiro

Redação AllowMe
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Destinadas a diminuir a possibilidade de rastreio de transferências de fundos ilícitos e burlar as regras de sistemas financeiros, as contas laranjas cresceram exponencialmente no Brasil e no mundo nos últimos anos, causando um prejuízo incalculável à economia global ao fomentar crimes como lavagem de dinheiro, corrupção, sonegação de impostos e ocultação de bens.

“Não à toa, as contas laranjas têm sido apontadas como a maior ameaça de fraude às instituições financeiras de todo o mundo, superando, inclusive, golpes relacionados a pagamentos e roubos de identidade”, afirma Gustavo Monteiro, managing director do AllowMe.

Novo e-book do AllowMe, Contas Laranjas: Um guia para entender e conter a crescente ameaça ao setor financeiro aborda justamente os riscos que esta atividade criminosa oferece às operações das empresas, bem como a complexidade de detectar este tipo de golpe e as melhores estratégias para as instituições financeiras se protegerem. 

Com dados e informações relevantes, o estudo aborda particularidades das contas laranjas, como o fato de nem sempre o cliente da instituição financeira ser vítima da fraude. 

“Ele pode também ser cúmplice e permitir, por exemplo, o empréstimo ou o aluguel de sua conta ativa a um terceiro em troca de uma porcentagem dos lucros transacionados em seu nome. Há ainda quem aceite vender seus dados para a abertura de novas contas, sem se dar conta de que isso é um crime. Nesse contexto, identificar comportamentos anômalos e suspeitos de um cliente já cadastrado ou mesmo de um novo usuário, cujos dados são de fato legítimos, tem se mostrado um enorme desafio a essas empresas”, pontua Gustavo. 

O estudo traz inclusive um caso real de cooptação de 43 pessoas que aceitaram tirar fotos para abertura de contas laranjas num mesmo dia e discute como um fluxo de proteção em camadas ao longo de toda a jornada do usuário e a análise do contexto de uso do dispositivo podem não só detectar o golpe, como otimizar custos para as empresas. 

O e-book do AllowMe sobre contas laranjas está disponível gratuitamente para download. Preencha o formulário do link a seguir e baixe agora!

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